MADRID, 18 (SERVIMEDIA)
Triodos Bank registró un beneficio neto global de 18,8 millones de euros en el primer semestre de este año, lo que supone un 32,1% menos que los 27,7 millones obtenidos un año antes, mientras que en España lo incrementó un 71,4%.
Según difundió el banco este jueves, entre enero y junio de este año tuvo unas provisiones por gastos extraordinarios para la reorganización anunciada de seis millones y unos costes externos relacionados con CDA (para la transición a un Sistema Multilateral de Negociación y de litigación) por 1,3 millones.
El beneficio neto, excluidos los costes no recurrentes, asciende a 24,2 millones de euros frente a los 27,7 millones de un año antes.
Por su parte, los ingresos totales del banco se situaron en 174,4 millones de euros en el primer semestre, por encima de los 165,9 millones obtenidos en el mismo periodo de 2021.
En los seis meses transcurridos hasta el 30 de junio de 2022, Triodos Bank incrementó sus préstamos en un 3%, a menor ritmo que hace un año, cuando se incrementaron un 6%, y situó la cifra total en 10.500 millones de euros.
De esta cifra, la cartera de hipotecas residenciales creció un 16%, hasta los 4.200 millones, frente a un incremento del 14% en el mismo periodo del año anterior.
Los activos gestionados por la entidad se redujeron un 10%, hasta los 5.700 millones de euros, debido a una disminución del 9% en los precios de mercado y una salida neta de 105 millones de euros en comparación con las cifras de cierre de 2021.
La ratio de capital Nivel 1 (CET 1) fue del 17,6%, ligeramente por encima del 17,5% en la que cerró 2021.
En cuanto a Triodos Bank España, el beneficio neto fue de 2,4 millones, un 71,4% más que primer semestre de 2021, cuando ganó 1,4 millones. También registró un crecimiento del 4% en el volumen de crédito a sectores de la economía real y sostenible, hasta alcanzar los 1.834 millones de euros.
Ante el impacto de la guerra en Ucrania, la inflación y el aumento de los tipos de interés, Triodos Bank apuntó la posibilidad de que la provisión por las Pérdidas de Crédito Esperadas (ECL) «deban ajustarse a finales de este año».
Reiteró sus objetivos para 2025, con mejora de la eficiencia de costes hacia un objetivo de ratio costes/ingresos que sea inferior al 75% y una rentabilidad ROE del 4% al 6%.